商业保理风险提示手册

天津仲裁委员会

天津经济技术开发区产融发展促进局

天津市商业保理协会

联合发布

前言

本手册依据《中华人民共和国民法典》《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》《天津市商业保理公司监督管理暂行办法》等法律法规起草。

本文件由天津仲裁委员会提出。

本文件起草单位：北京市兰台律师事务所、天津仲裁委员会。

本文件支持单位：天津市商业保理协会、天津经济技术开发区产融发展促进局。

目录

一、国内（一般）保理业务的法律关系及风险

（一）法律关系概述

（二）应收账款的界定与类型

（三）保理业务常见风险

二、保前阶段尽职调查与风险防范

（一）交易主体调查

（二）交易企业行业调查

（三）标的应收账款调查

（四）担保措施调查

三、保中阶段风险防范

（一）应收账款转让及通知

（二）应收账款转让登记

（三）回款风险控制

四、保后阶段风险防范

（一）保后持续关注

（二）建立应收账款预警管理机制

（三）应收账款催收

五、明保理业务的法律关系及风险防范

（一）债权转让通知瑕疵所导致的债权转让对债务人不生效的风险

（二）未来应收账款不确定性风险

六、暗保理业务的法律关系及风险防范

（一）暗保理业务的法律关系及效力

（二）保理业务的信用风险防范

（三）暗保理业务中保理商债权受偿顺序问题

七、有追索权保理业务的法律关系及风险防范

（一）有追索权保理业务的法律关系及效力

（二）应收账款质押与有追索权保理的界定

（三）保理与应收账款质押的冲突

八、无追索权保理业务的法律关系及风险防范

（一）无追索权保理业务的法律关系及效力

（二）关于债权转让从权利是否一并变动的问题

（三）债务人对让予人的抗辩是否可以继续向受让主张

九、再保理业务法律关系及风险防范

（一）再保理合同的法律关系及风险防范

（二）应收账款二次转让/多重转让的法律关系及风险防范

（三）再保理业务底层资产相关法律风险及防范措施

十、池保理业务法律关系及风险防范

（一）法律关系概述

（二）池化管理的复杂性风险防范

（三）池内应收账款质量风险防范

（四）池保理业务特定操作模式下的法律风险与防范

十一、反向保理业务法律关系及风险防范

（一）反向保理业务的法律关系及效力

（二）关于反向保理合同的风险及防范

（三）保前法律风险及防范

（四）保中法律风险及防范

（五）保后法律风险及防范

十二、争议解决与法律救济

（一）争议解决方式的选择与运用

（二）商业保理的仲裁条款选择

手册 简析

以下是天津仲裁委员会金融专委会《商业保理风险提示手册》起草小组成员王清对手册的简单分析。

1 手册起草背景与意义

2.起草思路

3.手册主要内容

4.手册亮点总结